货币基金有管理费和托管费吗? 货币基金需要收取什么费用吗?
2023-03-15 09:36:01 |来源:上海商网
货币基金有管理费和托管费吗?
货币基金在进行交易的时候是有管理费和托管费,除此之外,货币基金还需要收取一定的销售服务费用。不同的货币基金的收费标准是有所不同的,但是这三个费用都市按照前一日基金资产净值的一定比例逐日计提,按月支付的。这三类手续费是直接从基金资产中扣除的,不需要投资者额外支付费用。
值得一提的是,货币基金是免申购费和赎回费的,投资者可以发现在购买货币基金和赎回货币基金的时候都是不会额外扣除任何费用的。往往赎回货币基金的时候,赎回单位净值是多少,再乘以赎回的份额就是投资者的实际到账金额。
货币基金需要收取什么费用吗?
货币基金免申购费用、赎回费,在交易货币基金时,只收取一定的管理费用、托管费用以及销售服务费用,各货币基金的收费标准有所不同,但是这些费用都是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提,按月支付,是从基金资产中支付,无须向投资者另外收取。
比如,某投资者购买基金10000份,基金净值为1.0,其管理费用为1.5%(一般为年管理费),则当天计提的基金管理费用=10000×1.0×1.5%×1/365=0.411元。
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