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基金盈利的钱会变成新的份额吗? 基金的份额怎么算?

不会,基金盈利的钱不会主动买入该基金的份额,投资者买入某基金之后,系统会根据买入的金额与确认时的净值计算出持有的份额,在持有过程中,若是投资者没有再次买入或者是卖出基金份额,不管这只基金是上涨还是下跌,那么投资者持有的份额是不会发生改变的。

基金份额可简单理解为持有基金数量,由于基金是按未知价原则成交,因此卖出时只能选择卖出份数,而卖出后所得金额需要结合实际交易时基金份额净值来计算。

基金的份额怎么算?

购买基金时只有确认份额以后才会开始计算收益,那么基金的份额怎么算呢?

一、申购

1、净申购基金金额=申购基金金额÷(1+申购基金费率);

2、申购基金费用=申购基金金额-净申购基金金额;

3、申购基金份额=净申购基金金额÷T日基金份额净值。

假设投资者申购10000元的某只基金,申购费率是1.5%,当日的净值是1.2000,那么净申购基金金额=1000÷(1+1.5%)=9852.2元,申购基金费用=1000-9852.2=147.8元,申购基金份额为985.22÷1.2000=8210.1份。

二、赎回

一个月后投资者赎回该只基金,赎回费率是0.5%,当日净值是1.4000,那么赎回总额=赎回份额×T日基金份额净值=8210.1×14000=11494.3元,赎回费用=赎回总额×赎回费率=11494.3×0.5%=57.5元,赎回净额=赎回总额-赎回费用=11494.3-57.5=11436.8元。

关键词: 基金盈利的钱会变成新的份额吗 基金的份额怎么算 理财买入后份额变少了 1份额等于多少金额

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