基金份额确认当天有收益吗? 基金确认份额是什么意思?
2022-07-20 16:56:49 |来源:上海商网
基金确认份额的当天开始计算收益。通常情况下基金的收益是根据基金的单位净值来进行确定的,如果基金份额确认当天,基金净值是上涨的,那么当天就会产生收益;但如果基金份额确认当天基金净值处于下跌状态,那么在确认份额的当天就会出现亏损。
基金的交易时间为正常工作日的上午九点到下午三点,如果投资者在周一下午3点之前申购基金,那么基金公司会以当天的基金净值确认份额,并在下一个交易日(也就是周二)确认基金交易,可以在后一个交易日(即周三)查看基金收益情况。如果投资者在周一下午三点后进行申购,交易确认日以及查看收益日都将往后顺延一天,也就是说周一下午3点后申购基金,将会以周二收盘后的基金净值确认份额,周三确认基金交易,周四可以查看基金收益情况。
综上来看,基金净值的确认时间,就是提交申购基金的T日,基金交易确认日就是提交申购基金的T+1日,而基金收益查看日就是基金申购申请的T+2日,但如果是非交易时间内提出的申请的话,则相关的时间都需要按照工作日时间进行顺延。
基金确认份额是什么意思?
基金确认份额,就是投资者买入基金之后,确认到投资者名下持有的份额。
因为基金是未知价成交,投资者买入基金之后,根据当日收盘净值,减去认购或者申购费用,然后才能确认投资者买到了多少份。
一般来说,投资者T日15:00之前买入的基金,T+1日可以确认份额,T+2日就可以看到收益了。
投资者持有的份额是不会发生改变的。
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