QDII基金怎么投资海外市场 QDII有什么特别的优势
2021-11-18 17:30:08 |来源:私募排排网
有种基金被称为“洋基金”。
一位普通投资者想投资海外资产,但由于外汇管制,怎么操作才能达到目的呢?
对他而言,实现海外资产配置的快捷且省心的方法恐怕就是购买QDII基金了。
根据上周披露完的基金三季报数据显示: 截止第三季度末,QDII基金最新规模为2232.61亿元;相比去年1286.37亿元的规模,今年QDII基金的规模猛增了近1000亿元。
QDII基金怎么投资海外市场?
简单来说,就是投资海外市场的股票、债券等证券资产的基金。比如港美股,欧洲、亚太等证券市场。 如果看好某个国家的市场,或者海外某一行业,都可以选择QDII基金去投资。QDII(Qualified Domestic Institutional Investor)翻译过来是合格境内投资者。这个投资者的角色只能由机构(银行、信托、券商、基金公司等)来扮演。
这期间的投资逻辑大概就是:我们用人民币购买这类基金,然后机构就拿着我们的钱去购买外汇,再用外汇购买境外的股票、债券、大宗商品等资产,这样就达到了海外投资的目的了。所以,对咱们个人投资者而言,与其说QDII基金是理财产品,不如说是一种投资渠道来得更恰当些。
QDII有什么特别的优势?
对于希望“海外淘金”的个人投资者,可以通过QDII基金在境外市场摸索投资机会。
境外间接投资
QDII基金投资的债券是可以投资境外的房地产,大宗商品以及金融衍生品等资产。
像疫情期间,国际原油价格暴跌,很多人就会选择投资原油的QDII基金,等价格回来后获取一波收益。
投资门槛较低不同于私募的单笔100万的高门槛。大部分QDII基金只需100元就可以参与投资了,且不用开立境外账户,也无需自己跨境汇款,更不占用换汇额度。避免单一风险国内市场大跌,国外可未必。所以适当配置QDII基金可以规避较大的系统性风险。利用得当,也可以起到对冲人民币贬值风险的作用。
写在最后
外国的月亮不会更圆。投资QDII基金也不是没有风险的,像海外经济、政治因素,甚至是汇率的波动,都会对QDII基金的投资带来冲击。
QDII 基金就算在交易日15时前申购也要2天后才能确认;
赎回更是要10天昨天才到账,若碰上人家的圣诞节,等待时间还要更长。
考虑到不同国家的行情、汇率等问题,比起“土基金”来说,“洋基金”风险更高。
所以,投资前对手上的产品要有个清晰的认知,同时也得具备对应的基础知识。
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